La regla del 4%: Lo que dicen los estudios y mi opinión personal

Invertir en los mejores ETFs del 2020

¿Conocías la existencia de unos fondos que abarcan un conjunto de activos pero que cotizan como un solo instrumento en la bolsa de valores? ¿Sabes qué son los ETF en la bolsa de valores y cómo funciona? ¿Quieres aprender cómo invertir en ETFs? Si tu respuesta es afirmativa, sigue leyendo.

• Qué es un ETF en bolsa y por qué los utilizan los inversores
• Los diferentes tipos de ETFs disponibles:

• ETF de acciones, CFDs de ETFs
• De fondos
• De índices
• De S&P 500
• El Index ETF y muchos más

• Cómo identificar los ETFs con el mejor rendimiento
• Dónde invertir en ETFs
• Mejores ETF para invertir 2020

Invertir en ETF - ¿Qué es un EFT?

Pues bien, el "Exchange Traded Fund" o ETF no es más que un fondo de inversión cotizado. A diferencia del trading con acciones u otros activos, el ETF puede englobar un amplio rango de mercados en los que el trader puede invertir su dinero. En este artículo vamos a explorar el origen de los ETFs, sus características, ventajas y algunos riesgos que acarrea, como cualquier otro instrumento de inversión en los mercados financieros.

Un fondo cotizado (ETF) es un grupo de valores que se puede comprar o vender en una bolsa de valores y que replica el movimiento de los activos subyacentes incluidos en su cartera.

Los ETF pueden incluir una amplia gama de clases de activos, desde las acciones tradicionales de una empresa a otros instrumentos como divisas o materias primas. Además, las estructuras de los ETF permiten a los inversores diversificar, aprovechar el apalancamiento y evitar impuestos a corto plazo sobre sus beneficios

Invertir en ETF - Origen de los ETFs

Los ETF comenzaron a negociarse en 1993, siendo el S&P SPDR uno de los primeros ETFs. Sin embargo, no tuvo mucho impacto en la prensa, ya que era considerado como otro instrumento financiero más.

Lo que muchos olvidan en cuanto a los orígenes del ETF es que el economista Harry Markowitz fue uno de los que puso los primeros ladrillos en la creación de los Exchange Traded Fund.

Su idea fue la de introducir algún fondo cotizado en bolsa que estuviese relacionado con el índice más popular: el S&P 500. Hoy en día, dicho ETF ha alcanzado un valor de más de 43 300 millones de dólares, siendo uno de los más de 170 ETFs que existen en la actualidad, solo en Estados Unidos.

En 1996 debutó iShares en los ETFs a nivel global, el cual contenía un rango amplio de índices europeos, asiáticos y americanos, teniendo así la mayor variedad de ETFs, con más de 300 ofertas. Este lanzamiento provocó un efecto dominó en cuanto al surgimiento de nuevos instrumentos ETF que podían ser negociados y a los que el inversor común podía tener acceso.

Dicho éxito de los ETFs hizo que la industria se viera en la obligación de lanzar uno relacionado con alguna materia prima y el turno esta vez fue para el oro, que en 2004 pudo cotizar con un ETF denominado Gold SPDR (GLD). En la imagen a continuación puedes ver el desempeño de este fondo de inversión cotizado en el último año. Fuente: Etf.com.

Podemos estar hablando de un mercado que representa casi 3 000 millones de dólares en transacciones, compitiendo con la liquidez que ofrece el mercado Forex. Esencialmente, los ETFs son fondos de inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice o activo específico.

Por ejemplo, el ETF del SP500 realiza un seguimiento del rendimiento del Índice S&P 500, que es una cesta de las 500 cotizadas más grandes de EEUU.

Sin embargo, muchos inversores utilizan ETFs para beneficiarse de la diversificación, así como para acceder a nuevos mercados.

Por ejemplo, es posible que recientemente hayas escuchado hablar mucho sobre el crecimiento de la IA (Inteligencia Artificial). Sin embargo, quizá no sepas encontrar la compañía adecuada para invertir o realizar transacciones comerciales, ya que todavía es un área muy nueva.

En este caso, un inversor podría recurrir al ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence. A continuación puedes ver la cotización de este fondo durante cinco días de octubre de 2019. Fuente: Google Finance.
Este ETF en particular busca invertir en compañías que puedan beneficiarse de los avances en el desarrollo de la robótica y de la inteligencia artificial. Por lo tanto, puede proporcionar al inversor acceso a un mercado en crecimiento, sin tener que elegir directamente una compañía de manera individual.

o riesgo de perder su dinero.

Regulador  CYSEC FCA

Invertir en los mejores ETFs del 2020

¿Conocías la existencia de unos fondos que abarcan un conjunto de activos pero que cotizan como un solo instrumento en la bolsa de valores? ¿Sabes qué son los ETF en la bolsa de valores y cómo funciona? ¿Quieres aprender cómo invertir en ETFs? Si tu respuesta es afirmativa, sigue leyendo.

Este artículo te explicará todo lo que hay que saber sobre invertir en ETFs:

• Qué es un ETF en bolsa y por qué los utilizan los inversores
• Los diferentes tipos de ETFs disponibles:

• ETF de acciones, CFDs de ETFs
• De fondos
• De índices
• De S&P 500
• El Index ETF y muchos más

• Cómo identificar los ETFs con el mejor rendimiento
• Dónde invertir en ETFs
• Mejores ETF para invertir 2020

Invertir en ETF - ¿Qué es un EFT?

Pues bien, el "Exchange Traded Fund" o ETF no es más que un fondo de inversión cotizado. A diferencia del trading con acciones u otros activos, el ETF puede englobar un amplio rango de mercados en los que el trader puede invertir su dinero. En este artículo vamos a explorar el origen de los ETFs, sus características, ventajas y algunos riesgos que acarrea, como cualquier otro instrumento de inversión en los mercados financieros.

Un fondo cotizado (ETF) es un grupo de valores que se puede comprar o vender en una bolsa de valores y que replica el movimiento de los activos subyacentes incluidos en su cartera.

Los ETF pueden incluir una amplia gama de clases de activos, desde las acciones tradicionales de una empresa a otros instrumentos como divisas o materias primas. Además, las estructuras de los ETF permiten a los inversores diversificar, aprovechar el apalancamiento y evitar impuestos a corto plazo sobre sus beneficios.

Invertir en ETF - Origen de los ETFs

Los ETF comenzaron a negociarse en 1993, siendo el S&P SPDR uno de los primeros ETFs. Sin embargo, no tuvo mucho impacto en la prensa, ya que era considerado como otro instrumento financiero más.

Lo que muchos olvidan en cuanto a los orígenes del ETF es que el economista Harry Markowitz fue uno de los que puso los primeros ladrillos en la creación de los Exchange Traded Fund.

Su idea fue la de introducir algún fondo cotizado en bolsa que estuviese relacionado con el índice más popular: el S&P 500. Hoy en día, dicho ETF ha alcanzado un valor de más de 43 300 millones de dólares, siendo uno de los más de 170 ETFs que existen en la actualidad, solo en Estados Unidos.

En 1996 debutó iShares en los ETFs a nivel global, el cual contenía un rango amplio de índices europeos, asiáticos y americanos, teniendo así la mayor variedad de ETFs, con más de 300 ofertas. Este lanzamiento provocó un efecto dominó en cuanto al surgimiento de nuevos instrumentos ETF que podían ser negociados y a los que el inversor común podía tener acceso.

Dicho éxito de los ETFs hizo que la industria se viera en la obligación de lanzar uno relacionado con alguna materia prima y el turno esta vez fue para el oro, que en 2004 pudo cotizar con un ETF denominado Gold SPDR (GLD). En la imagen a continuación puedes ver el desempeño de este fondo de inversión cotizado en el último año. Fuente: Etf.com.

Podemos estar hablando de un mercado que representa casi 3 000 millones de dólares en transacciones, compitiendo con la liquidez que ofrece el mercado Forex. Esencialmente, los ETFs son fondos de inversión que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice o activo específico.

Por ejemplo, el ETF del SP500 realiza un seguimiento del rendimiento del Índice S&P 500, que es una cesta de las 500 cotizadas más grandes de EEUU.

Sin embargo, muchos inversores utilizan ETFs para beneficiarse de la diversificación, así como para acceder a nuevos mercados.

Por ejemplo, es posible que recientemente hayas escuchado hablar mucho sobre el crecimiento de la IA (Inteligencia Artificial). Sin embargo, quizá no sepas encontrar la compañía adecuada para invertir o realizar transacciones comerciales, ya que todavía es un área muy nueva.

En este caso, un inversor podría recurrir al ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence. A continuación puedes ver la cotización de este fondo durante cinco días de octubre de 2019. Fuente: Google Finance.

Este ETF en particular busca invertir en compañías que puedan beneficiarse de los avances en el desarrollo de la robótica y de la inteligencia artificial. Por lo tanto, puede proporcionar al inversor acceso a un mercado en crecimiento, sin tener que elegir directamente una compañía de manera individual.

¿Cómo invertir en ETFs?

El siguiente gráfico refleja la cotización del iShares S&P 500 UCITS USD Dist ETF CFD:

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #IUSA Diario - Rango de datos: del 30 mayo de 2019 al 9 de octubre de 2019. Gráfico elaborado el 9 de octubre de 2019 a las 16:30 CEST. Ten en cuenta que el rendimiento pasado no es un indicador fiable de resultados futuros.

Al igual que las acciones de una compañía cotizan en bolsa, un ETF se puede negociar mientras dure la sesión, con un símbolo de cotización y un precio intradiario.

El precio de mercado de un ETF generalmente se mantiene en línea con los valores subyacentes que replica. Dado que los ETF se crearon para inversores individuales, los inversores institucionales aún mantienen la liquidez y el seguimiento de la integridad de los ETF mediante la compra y venta de unidades.

A medida que el precio de un ETF se desvía del valor de su activo subyacente se produce un arbitraje de mercado para alinear el precio del ETF con el valor de los activos que replican. En general, los fondos cotizados en bolsa son excelentes opciones de inversión. Se pueden comprar y vender en tiempo real, al igual que las acciones, y tienen comisiones de intermediación más bajas. Los ETF también están comenzando a reemplazar a los fondos mutuos entre las preferencias de inversión.

Invertir en ETFs - Características

Estas son algunas de las características de los ETFs que nos ayudan a entender qué es un ETF en bolsa:

• Se negocia como un valor de renta variable, lo cual hace que sea visible su precio en tiempo real.
• Se puede vender o comprar en cualquier momento de la sesión.
• Trabaja como una sola fuente que contiene varios instrumentos de negociación, incluyendo los valores de renta fija.
• No está cerrado exclusivamente a los inversores corporativos o grandes participantes de los mercados financieros.

Invertir en ETFs - Ventajas para minoristas

• Acceso a un rango amplio de activos financieros a través de un solo instrumento.
• Eficiencia fiscal: los inversores pueden tener un mejor control sobre cuándo pagan el impuesto a las ganancias de capital.
• Menos comisiones: como puede que no haya ninguna carga de ventas, sin embargo, se aplicarán las comisiones del bróker.
• Amplio marco temporal de contratación: pueden liquidarse después del cierre del mercado.
• Los inversores pueden realizar una variedad de órdenes diferentes (órdenes limitadas, órdenes de pérdida limitada, órdenes de compra en margen, etc.) que no están disponibles con fondos mutuos.
• Menor riesgo gracias a la diversificación.
• Las comisiones son mucho más bajas que el estándar de inversión.
• La flexibilidad permite que los inversores puedan participar en el mercado a través de órdenes limitadas o al precio del mercado.
• No tienen inversión mínima. Esta queda determinada por los límites establecidos por el bróker con el que trabajes.

Invertir en ETFs - Desventajas para minoristas

• Liquidación: los ETF se liquidan dos días después de su venta.
• Iliquidez: en función del subyacente, algunos fondos son menos líquidos y por tanto más caros de negociar.
• Discrepancias en el precio: el precio del subyacente y del fondo no siempre están en línea.
• Costes de negociación: inversores pequeños o de baja frecuencia pueden encontrar alternativas de inversión más económicas.
• Los ETFs se guían por el valor neto de los activos.
• Se paga implícitamente un spread al comprar o vender una posición en el ETF.
• Puede haber costes de permanencia en un ETF, por lo que es recomendable primero evaluar los gastos que implican tener una posición abierta en un ETF.

Diferencia entre ETF y fondo de inversión

• Un fondo de inversión comprende las aportaciones de varios ahorradores que ceden su gestión a profesionales. Los ETF, sin embargo, se compran o se venden directamente en el mercado de valores como si de acciones se tratase.
• Los fondos de inversión pueden ser de gestión activa o pasiva mientras que los ETF son de gestión pasiva.
• Los fondos tratan de superar a los índices mientras que los ETF buscan coincidir con las rentabilidades del índice que replican.